Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)
Обналичивание материнского капитала: статья УК РФ и ответственность

Незаконное обналичивание материнского капитала

Преступные схемы обналичивания госпомощи

Наименование Способ воплощения
Махинации с ипотечным займом Действия преступной группы состоят в следующем:

  1. Владелице сертификата предлагается оформить фиктивный ипотечный договор.
  2. После этого фальсифицируется договор купли-продажи на несуществующее жилье.
  3. Все документы передаются в ПФР.
  4. По окончании проверки, средства переводятся риелтору (продавцу).
  5. На руки женщина получает в лучшем случае половину суммы. А ответственности понесет за все переведенные из бюджета деньги.

Схема раскрывается очень просто. Владелец сертификата обязан предоставить в ПФР справку о госрегистрации квартиры на свое имя. Фиктивное жилье включить в госреестр крайне сложно.

Фиктивное приобретение жилья у родственников Законом запрещены только мнимые сделки с близкими лицами. Они определяются по таким признакам:

  • сторонами контракта на жилье являются супруги (это запрещено);
  • продавец не выписался из реализованной квартиры;
  • в госреестре собственником значится то же лицо, которое ранее владело квартирой.

Подсказка: жилье, приобретенное за маткапитал, должно быть оформлено в собственность всех членов семейства владельца сертификата.

Завышение стоимости В таковой состав включают различные сделки, не улучшающие условий проживания семейства. К ним относятся договоры на приобретение:

  • ветхого жилья;
  • квартир в аварийном фонде;
  • разрушенных зданий;
  • несуществующего жилья.
Для сведения: в редких случаях закон обманывают более изощренными способами. К примеру, составляют фиктивный договор о получении образовательных услуг со знакомыми владельцами частных лицеев или курсов.

В судебной практике встречались и иные способы завладения деньгами обманным путем. Так, некоторые граждане занимаются усыновлением детей с целью обогащения. Сами воспитанием малолетних не занимаются, только тратят госпособия. Таковое выявляется и наказывается по всей строгости. Бывали случаи предоставления липовых свидетельств о рождении детей. Такие факты теперь легко выявляются еще на этапе оформления маткапитала.

Закон не запрещает вкладывать маткапитал в приобретение квартир у близких, если таковыми не являются супруги. Следовательно, сделку признают правомерной, а не мошеннической. Однако оформить ее следует по всем правилам. В данном случае важным моментом является переоформление права собственности.

Например, многодетная женщина живет вместе со своей матерью — владелицей квартиры. Они решили получить маткапитал наличными. Для этого производится оформление договора купли-продажи квартиры. Средства переводятся на счет матери. Далее, необходимо сделать следующее:

  • выписать бывшую собственницу из жилья;
  • оформить собственность на дочь продавщицы с детьми.

Если все сделать правильно, то правоохранительные органы не найдут признаков мошенничества в подобной «обналичке». Однако сама схема связана с тем, что бабушка малолетних останется без жилья. Ей придется искать иное место прописки, хотя фактически жить она сможет вместе с семьей.

Внимание: квартиры и дома, в которых вложены казенные деньги, перепродавать можно только с разрешения органа опеки и попечительства. Обращение в таковой может спровоцировать очередную проверку законности использования сертификата.

Требования нормативных актов строги. Нарушителей ждет серьезное наказание. Придется отправиться в тюрьму, оставив детей на попечении близких или совсем незнакомых людей. Но и такая угроза порой не останавливает любящих матерей. Ведь обеспечить своих малышей достойно не все способны, а документ о праве на полмиллиона рублей манит большими перспективами.

Власти прекрасно понимают проблемы современных родителей. Поэтому по инициативе Президента РФ с 01.01.18 малоимущим семействам дано право обналичивать маткапитал вполне законно. Правила описаны в статьях закона № 418-ФЗ от 28.12.17. Они таковы:

  • претендовать на ежемесячное получение денег может семейство:
    • в котором появился второй новорожденный (усыновленный) с 01.01.18;
    • оформившее маткапитал по установленным правилам;
    • имеющее доход, не превышающий 1,5 показателя прожиточного минимума (ПМ) на человека, установленного для региона проживания;
  • размер пособия равен одному ПМ для несовершеннолетних в регионе регистрации;
  • госпомощь назначается только на детей, имеющих российское гражданство.

Подсказка: в случае гибели мамы (папы) на пособие может претендовать опекун малолетнего. Таковое право признается, если родители:

  • признаны безвестно отсутствующими или умершими;
  • лишены родительских прав.

Обналичивать материнский капитал запрещено законом. В случае нарушения можно вас могут привлечь к уголовной ответственности.

Потратить маткапитал можно только на те цели, которые перечислены в статье 7 Федерального Закона № 256. Реально получить на руки наличные из материнского капитала разрешено в том случае, если вы оформили получение ежемесячных выплат на второго ребенка.

Меры наказания за попытку обналичить сертификат прописаны в статье 159.2 Уголовного Кодекса РФ. Здесь учитывают не только размер похищенных средств, но и количество преступников.

За хищение средств из материнского капитала гражданину может грозить:

  • штраф до 120 000 рублей;
  • штраф в размере годового заработка нарушителя;
  • до 360 часов обязательных работ;
  • до одного года исправительных работ;
  • до двух лет принудительных работ;
  • до двух лет ограничения свободы или до 4 месяцев ареста.

Если преступление совершили несколько человек, наказание будет строже:

  • штраф до 300 000 рублей или в размере дохода осужденного за два года;
  • до 480 часов обязательных работ;
  • до двух лет исправительных работ;
  • до 5 лет принудительных работ (при этом возможно ограничение свободы до 1 года);
  • до 4 лет лишения свободы.
Предлагаем ознакомиться:  Материнский капитал для проживающих за границей

Если была похищена особо крупная сумма при использовании служебного положения, преступник получит:

  • штраф 100 000 — 500 000 рублей;
  • штраф в размере заработка осужденного за 1-3 года;
  • до 5 лет принудительных работ, с ограничением свободы на два года;
  • до 6 лет лишения свободы со штрафом до 80 000 рублей или в размере заработка за полгода.

Важно! Если особо крупную сумму денег похитила группа лиц, преступникам положено до 10 лет лишения свободы со штрафом до одного миллиона рублей или в размере заработка за 3 года.

По закону особо крупной считается сумма, которая равна или больше миллиона рублей.

Важно! Когда человека наказывают за обналичивание сертификата, он автоматически лишается права на материнский капитал.

Зачастую родители не подозревают, что используют сертификат незаконно. Их могут обмануть строительные компании, если семья планирует обзавестись новым жильем. Если деньги обналичили, а строительство дома так и не началось или вам не предоставили квартиру, нужно обратиться в полицию о факте мошенничества. В противном случае до выяснения обстоятельств мошенниками могут посчитать владельцев сертификата.

Действующим законодательством не предусмотрена выдача мат.капитала наличными средствами, или обмен сертификата на эквивалентную денежную сумму.

Любые попытки получить средства нелегально преследуются правоохранительными органами и наказываются по закону.

Ниже будут разобраны наиболее популярные способы управления материнским капиталом, подразумеваемые обналичиванию средств.

Данная схема, направленная на получение денег, используется достаточно редко. Но большинство экспертов считают, что она очень удобна для манипуляций с целью обналичить средства.

Основными пунктами данной схемы являются:

  • Гражданин, имеющий сертификат на материнский капитал официально переводит средства на приватный накопительный счёт;
  • Частная фирма, на счету которой находятся сбережения, не только сохраняют их до достижения пенсионного возраста, но и пытаются увеличить их различными способами.
пенсионный фонд
Обналичивать средства таким способом вполне законно, что не противоречит законодательным проектам России.

Материальные средства из госбюджета можно потратить на полное изменение технических характеристик жилого дома, что именуется реконструкцией.

Перепланировки и другие изменения могут осуществляться только с разрешения уполномоченных органов.

Проводить реконструкцию можно и самостоятельно. В таком случае, из ПФ РФ переводится пятьдесят процентов от мат.капитала на банковский счёт семейства. Остальная сумма будет переведена после завершения реконструкции на пятьдесят процентов.

Помимо этого, в Пенсионном Фонде могут:

  • Официально посетить лично объект реконструкции для проверки того, как идет строительство;
  • Запросить с семейства документы о расходах на проведение ремонта.
реконструкция дома
Если родители заключают договор с подрядной организации, то средства также обналичивают в два этапа, но уже на банковские счета строительной компании.

Помимо вышеупомянутых способов получить средства, что являются незаконными, существует и темная сторона сделок, которые преследуются несением ответственности:

  • Покупка жилых помещений у родственников;
  • Умышленное завышение стоимости;
  • Схема получения ипотеки.

Гражданин, имеющий сертификат выбирает себе жилье с наименьшей себестоимостью. После этого он договаривается с продавцом об умышленном поднятии цены, которую и указывают в договоре.

Такая схема достаточно опасна, так как родители могут остаться без капитала.

Если продавец оставит средства себе, то доказать ничего не получится.

Является наиболее распространенной схемой при получении мат.капитала наличными. Данная сделка полностью проворачивается через ПФ РФ.

В таком случае, опасность касается именно продающего:

  • Продажа такой собственности невозможно при самостоятельной сделке. Требуется обратиться в попечительские органы, для получения официального разрешения;
  • Есть риск того, что семейство, которое купило имущество, останется проживать в нём. В таком случае, доказать ложную сделку не получиться, так как был заключен официальный договор купли-продажи.
Незаконные способы обналичивания
Родственники не могут подать иск для судебного разбирательства, так как они сами являются соучастниками мошеннических действий.

Законодательство

Право на маткапитал записано в 3-й статье закона № 256-ФЗ от 29.12.06. На бюджетные средства могут претендовать лица, родившие или усыновившие второго по счету ребенка (с 01.01.07):

  • мамы (преимущественно);
  • отцы;
  • опекуны;
  • усыновители.
Предлагаем ознакомиться:  Незаконный спил деревьев в городе

Внимание: в исключительных случаях сертификат выдается самому ребенку, который дал маме или папе право на его получения (после совершеннолетия). Таковое происходит, если основной претендент не успел оформить сертификат или потратить деньги по причине:

  • признания безвестно отсутствующим.

В 7-й статье указанного выше закона расписаны цели, на которые можно потратить средства. Они строго определены и контролируются правоохранительными органами. Целей несколько:

  • улучшение условия проживания семейства;
  • оплата образовательных услуг для любого ребенка;
  • приобретение средств реабилитации для детей-инвалидов (очередность не имеет значения);
  • формирование накопительной пенсии для мамы.
Подсказка: с 01.01.18 деньги разрешено получать наличными ежемесячно в установленном объеме. Порядок выплаты описан в законе № 418-ФЗ от 28.12.17.

Мошенничество с материнским капиталом — это уголовно наказуемое деяние. Причем к ответственности привлекаются все участники махинаций с бюджетными деньгами.

Обналичивание материнского капитала в 2019 году - законно и незаконно

В судебной практике накопилось немало примеров обналичивания и иного незаконного использования средств по материнскому сертификату. Большая часть из них связана с прямыми махинациями, то есть подлогом документов. Реже встречается нецелевое использование материнского капитала. Таковое деяние не всегда характеризуется злым умыслом. К сожалению, ошибки граждан не освобождаю от ответственности в рамках Уголовного кодекса (УК) РФ.

Ответственность

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда. МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел.  Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

Траты казенных средств контролируются очень строго. Маткапитал можно вложить только по правилам, описанным в законе № 256. В его тексте все регламентировано. Опираясь на статьи нормативного акта можно выделить то, чего делать нельзя:

  • подавать в ПФР документы:
    • с заведомо недостоверными сведениями;
    • подложные;
    • поддельные;
  • скрывать информацию, влияющую на право получения сертификата;
  • заключать сделку купли-продажи на жилые помещения:
    • не соответствующие нормам Жилищного кодекса (в законе описано, какие пространства признаны жилыми);
    • фиктивную;
  • привлекать посредников к взаимоотношениям льготника и государства;
  • искусственно завышать затраты на законные цели.

Любое нарушение законодательства влечет за собой ответственность. Причем при разборе дела выясняются следующие факты:

  • участники противоправного деяния (сам владелец сертификата, должностные лица, собственники фирм, занимающихся обналичкой);
  • степень виновности каждого;
  • состав преступления (мошенничество, изготовление подложного документа, вовлечение в махинации с недвижимостью и казенными средствами и иное).
Для сведения: документы, поданные вместе с распоряжением о направлении средств маткапитала, проходят проверку в ПФР. Однако успешность таковой не защищает преступников от дополнительного рассмотрения документации, к примеру, работниками прокуратуры.

В 10-й главе УК приведены правила назначения наказания за уголовное правонарушение. Таковые назначаются по совокупности вины с учетом всех обстоятельств дела. Следовательно, конкретное наказание будет зависеть от того, как квалифицирует деяние суд:

  1. По статье 159 УК за мошенничество в крупном размере гражданину грозит:
    1. штраф до пятисот тысяч рублей;
    2. принудительные работы до пяти лет;
    3. лишение свободы до шести лет со штрафом до 80 тыс. руб.
  2. Та же статья может применяться к должностным лицам — пособникам мошенников. Кроме того, госслужащие будут отвечать по факту неисполнения обязанностей или халатности (определяет суд).
  3. Если совершен подкуп чиновника, то гражданина накажет по совокупности вины. Меры воздействия за взятку описаны в 291-й статье УК:
    1. штраф до пятисот тысяч рублей;
    2. принудительные или исправительные работы разного размера;
    3. лишение свободы до двух лет.
Для сведения: мошенникам, вовлекающим граждан в преступную деятельность, грозит срок до 10 лет лишения свободы. Также для таковых предусмотрен штраф в размере 1 млн. руб.

Ответственность за использование материнского капитала не по назначению регулируется второй частью 159 статьи УК РФ. За это преступление полагается наказание вплоть до двух лет условного срока.

Для обвиняемого в мошенничестве все будет зависеть от того, в каком масштабе было совершено преступное деяние, а также то, сколько лиц было задействовано в преступной схеме.

По данным ОБЭП, большинство экономических преступлений, расследуемых в их отделе, относятся к мошенничеству с семейным капиталом.

Предлагаем ознакомиться:  ИНН работодателя для банка где взять

Проверку нецелевого использования материнского капитала инициирует Пенсионный Фонд, в обязанности одного из отделов которого является мониторинг подобных случаев.

Против потенциальных мошенников играет тот факт, что любые неправомерные действия с материнским капиталом расцениваются Уголовным Кодексом как мошенничество со значительным ущербом.

Значительной ущерб, согласно УК, равен сумме не менее 10 тысяч рублей. Какую же ответственность за нецелевое использование материнского капитала можно понести в случае, если факт мошенничества будет доказан в суде?

  1. Исправительные работы.
  2. Домашний арест.
  3. Условный тюремный срок.
  4. Штраф.

По статистике того же ОБЭП, чаще всего применяется условное лишение свободы.

Если будут найдены отягчающие факторы, такие как дача взятки должностному лицу или заранее подготовленный группой лиц сговор, наказание может дойти до 10 лет лишения свободы.

Незаконное обналичивание материнского капитала

Но эти случаи редки и возможны лишь при очень масштабном мошенничестве с денежными субсидиями.

Незаконные схемы обналичивания маткапитала

С данной программой работают некоторые крупные банки РФ, которые предлагают своим клиентам интересные программы по кредитам.

Наименование Процент по кредитованию Наименование программы
ВТБ 24 От 13% Приобретение собственной жилой площади
Юникредит 0.12 Программа «Материнский капитал Плюс»
Банк Москвы 0.1385 Программа «Готовое жилье»
ДельтаКредит 12-13% Ипотека «Квартира»
Сбербанк 13-14% Ипотечное кредитование материнский капитал

Сегодня существует множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не на предусмотренные законом цели. Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.

Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками. Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.

После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала (см. Определение Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24 декабря 2012 года по делу N 33-776/12).

Также известны случаи оформления фиктивных ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости. Мнимые и притворные сделки различают в соответствии с указаниями, содержащимися в п.п. 86-88 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2015 г. N 25.

Как использовать материнский капитал на покупку жилья?

Незаконные операции с материнским капиталом

Следуя Уголовному Кодексу Российской Федерации ответственность за нелегальный обмен на наличные мат.капитала заключается в следующих действиях:

  • Неумышленное обналичивание (по причине мошенничества) – штрафные санкции в размере до ста двадцати тысяч рублей;
  • Умышленное мошенничество – ограничение свободы сроком до десяти лет, или штрафные станции в размерности до одного миллиона рублей.

Если жилье приобретено нелегально, то он может быть изъято судом.

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

  • нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  • нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
  • нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
  • нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
  • нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
  • нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  • и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Как не попасть в лапы мошенников

Лучший способ для мамы не подвергнуться уголовному преследованию за неправомерное использование госпомощи — это не нарушать правил. Нежелательно откликаться на заманчивые предложения по обналичиванию сертификата:

  • от фирм-однодневок;
  • от риэлторов;
  • от «опытных родственников», имеющих знакомых в банке.
Для раздумий: 70% граждан, осужденных за махинации с сертификатом, подверглись лишению свободы. Только 10% незадачливых мошенников отделались штрафом.

Заключение

Федеральные власти оберегают и поддерживают семейства, которые воспитывают детей. Материальная поддержка является неотъемлемой частью воспитания ребенка.

рост маткапитала
Рост материнского капитала
Предыдущая запись Требования об оплате задолженности по договору
Следующая запись Вред пива для здоровья человека

Ваш комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock detector