Взыскание задолженности по договору цессии в Арбитражном суде - Consult Group

Взыскание задолженности по договору цессии

Преимущества и недостатки

Положительные стороны при цессии:

  • возможность избавиться от лишних хлопот и расходов на возврат средств;
  • быстрое получение денежных средств от третьего лица;
  • не требуется уплата налога по УСН, НДФЛ и т. д.

К минусам можно отнести риски для приобретателя, касающиеся возможности, что долг не будет возвращен. Также если сделка совершена не в рублях, а в другой валюте, можно потерять немалую долю средств при конвертации.

При переводе долга положительными моментами являются:

  • избавление от необходимости платить кредит;
  • возможность получить определенную прибыль от сделки.

Минусом для кредитора может быть факт, что новый должник имеет право предъявить претензии, которые были у предыдущего.

Услуги компании «Консалт-групп»

Взыскание задолженности по договору цессии

Компания «Консалт-групп» предлагает юридические услуги по взысканию задолженности по основному обязательству в связи с переуступкой прав требования по нему по договору цессии. Наши специалисты:

  • Осуществят правовой анализ договора цессии на предмет его соответствия действующему законодательству;
  • Оценят перспективы рассмотрения спора в арбитражном суде;
  • Произведут процессуальную замену стороны в уже начатом судебном процессе или в ходе исполнительного производства;
  • Составят досудебную претензию;
  • Подготовят исковое заявление и пакет документов к нему;
  • Обеспечат участие в судебных заседаниях;
  • Обжалуют решение суда в апелляционной и кассационной инстанции;
  • Подадут исполнительный лист ко взысканию, представят интересы доверителя на стадии исполнительного производства.

Договор цессии в 2020 году: обязанности сторон

В соответствии с действующим законодательством кредитор, подписавший договор цессии, обязан:

  • Передать цессионарию все имеющиеся документы, удостоверяющие права требования;
  • Уведомить цессионария обо всех возможных возражениях должника против требований;
  • Сообщить цессионарию любые сведения, имеющие значение для осуществления прав требования.

В свою очередь, цессионарий обязан:

  • Оплатить уступку прав требования;
  • Письменно уведомить должника о состоявшемся переходе прав требования.

Кроме того, обе стороны договора несут ответственность за неисполнение либо ненадлежащее исполнение обязательств, принятых на себя по договору цессии. Таким образом, кредитор или цессионарий, нарушивший условия договора, в обязательном порядке должен возместить убытки другой стороне.

В какой срок должны производиться выплаты по договору? Российское законодательство позволяет кредитору и цессионарию самостоятельно составлять график ежемесячных выплат по договору цессии. Как правило, такой график выступает в качестве приложения к договору и включает в себя следующие условия:

  • Цессионарий обязан выплачивать ___ руб. не позднее ___ числа каждого месяца;
  • В случае просрочки цессионарий обязан уплатить пени в размере ___% от суммы платежа;
  • По окончании выплаты договорной суммы стороны составляют сверку расчетов.
  • Обязанность цессионария считается выполненной с момента зачисления денежных средств на расчетный счет кредитора;

Особенности договора цессии

По договору цессии кредитор передает свои права (требования), возникшие из обязательства другому лицу. Таким образом, происходит перемена лиц в обязательстве,и это лицо становится новым кредитором по договору.

Договор цессии не требует согласия должника, за исключением случаев, когда запрет на передачу прав прямо предусмотрен законом или договором.

Так, например, по закону запрещено переуступать права, напрямую связанные с личностью кредитора. Такими правами являются алиментные обязательства, обязательства из причинения вреда жизни и здоровью.

В договоре также может быть установлен запрет на передачу прав. Однако, несмотря на запрет в любом случае можно уступать требования, если они носят денежный характер; требования на стадии исполнительного производства, в ходе процедуры банкротства; внедоговорные обязательства, такие как требования о возмещении убытков, требования, возникшие из обязательств неосновательного обогащения и некоторые другие.

Неденежные права требования могут быть уступлены, если это не делает исполнение для должника более обременительным, например, вследствие удорожания доставки и т.п.

Совершение уступки прав требования в нарушение запрета на такую уступку влечет за собой недействительность такой уступки.

О состоявшейся уступке прав требования должник должен быть уведомлен. Не уведомление должника об этом создает риск исполнения обязательства первоначальному кредитору. В последующем, если должник ввиду его не уведомления исполнил обязательство первоначальному кредитору, новый кредитор вправе требовать от первоначального кредитора взыскания неосновательного обогащения.

Права требования по договору цессии переходят к новому кредитору в полном объеме или частично, если обязательство может быть делимым. Вместе с передаваемым обязательством к нему переходят также все сопутствующие права, обеспечивающие исполнение обязательства, например, залоги, неустойки, права на проценты и др.

Законом возможна также уступка всего договора, т.е. передача не только прав, но и обязанностей. В этом случае к такому договору применяются правила не только о цессии, но и о переводе долга.

Форма договора цессии должна быть письменной, но, если сделка, права по которой уступаются подлежала государственной регистрации, то и сделка по уступке прав по ней должна быть зарегистрирована.

Права переуступаются с момента заключения договора цессии, если иное не предусмотрено данным договором.

Цессия возможна в любой момент. Допускается уступка даже будущих требований. Если уступка происходит во время судебного разбирательства или исполнительного производства, то необходимо также произвести процессуальную замену стороны по делу в порядке процессуального правопреемства. Для этого новый кредитор подает соответствующее заявление в суд. По результатам рассмотрения данного заявления суд выносит определение о процессуальном правопреемстве истца.

Первое — это возможность заключения соглашения между сторонами по обстоятельствам, которые уже возникли или проявятся в перспективе как будущее требование. Второй важный момент: уступка не должна противоречить закону. При этом на форму цессии влияет форма сделки, на которой основано уступаемое право. Другими словами, если соглашение представляет собой документ, составленный в простой форме, уступка подготавливается в таком же виде. Если изначальную бумагу заверял нотариус, уступка тоже должна быть заверена. Этот же принцип действует для требования о госрегистрации цессии.

Предлагаем ознакомиться:  Особенности рассмотрения споров в судах по защите прав интеллектуальной собственности

Должнику сообщают об уступке в письменном виде, а в силу договор вступает сразу после его подписания. Также важно, чтобы цессионарий с кредитором оставили конфиденциальной информацию, ставшую им известной во время исполнения договора. Спорные вопросы участники договорённости могут рассматривать в суде, но при этом одна сторона не имеет права расторгнуть договор без согласия второй. И ещё: ответственность за неисполнение требования уступки несёт только должник, но не кредитор.

Что касается обязанностей сторон, кредитор обязан подтвердить перед цессионарием своё право требования всеми необходимыми документами. А также уведомлять его о возражениях должника и обо всём, что имеет значение для выполнения требования. Цессионарий оплачивает уступку, сообщает должнику о переходе прав требования. В любом случае стороны обязуются следовать пунктам договора, чтобы не нарушать закон и не возмещать возможные убытки.

В договоре цессии кроме подписей сторон, даты и места его заключения, указываются данные цессионария, кредитора (наименование, юр. адрес, расчётный счет), должника (ФИО, почтовый адрес). Прописываются предъявляемые к должнику требования, ответственность сторон, их права и обязанности, величина долга.

Кредитор и цессионарий сами составляют график выплат. Обычно такая информация прилагается к договору. В графике указывают, до какого числа цессионарий должен внести определённую сумму, какими будут проценты в случае просрочки.

Передача долговых обязательств

Переуступка права требования и перевод долга имеют немало сходств, но есть между ними и существенная разница. В первую очередь это касается объекта договора:

  1. В цессии таковым является право требовать возврат средств.
  2. Во втором же случае речь идет непосредственно о самом долге.

Однако это не единственное, что различает эти два типа контрактов. Если при цессии разрешение должника необязательно, то при переводе у поставщика непременно необходимо получить письменное подтверждение его согласия.

Примером может служить покупка иностранной компанией небольшого местного предприятия, у которого имеются задолженности с просроченными платежами. В таком случае зарубежная фирма получает не только саму фирму и ее производство, но и все ее долги.

Третьим лицам можно передавать не только право требования долга, но и сам долг

Договор цессии может быть признан недействительным, если стороны-коммерсанты хотя и соблюли условия закона о форме договора, но сам договор был признан безвозмездной сделкой

Взыскание задолженности по договору цессии

В пункте 3 Постановления Пленума ВС РФ № 54 указано, что в силу пункта 3 статьи 423 ГК РФ договор, на основании которого производится уступка, предполагается возмездным, если из закона, иных правовых актов, содержания или существа этого договора не вытекает иное. Отсутствие в таком договоре условия о цене передаваемого требования само по себе не является основанием для признания его недействительным или незаключенным.

В абзаце 7 пункта 10 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 30 октября 2007 года № 120 «Обзор практики применения арбитражными судами положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что при выяснении эквивалентности размеров переданного права (требования) и встречного предоставления, необходимо исходить из конкретных обстоятельств дела.

В частности, должны учитываться: степень платежеспособности должника, степень спорности передаваемого права (требования), характер ответственности цедента перед цессионарием за переданное право (требование) (ответственность лишь за действительность права (требования) или также и за его исполнимость должником), а также иные обстоятельства, влияющие на действительную стоимость права (требования), являющегося предметом уступки.

В пункте 10 Информационного письма № 120 судам рекомендовано оценивать сделку на предмет ее ничтожности в силу притворности (статья 170 Кодекса), выяснять, не прикрывает ли соглашение об уступке права (требования) сделку дарения. Решая данный вопрос, суду надлежит при оценке несоответствия размера встречного предоставления за переданное право объему последнего исходить из конкретных обстоятельств дела, свидетельствующих о действительной стоимости спорного права (требования).

Суды и по настоящее время применяют разъяснения, содержащиеся в Информационном письме № 120. Так, например, в деле № А46-7055/2017 суды со ссылкой на Информационное письмо № 120 отказали в иске о признании договора цессии недействительным ввиду отсутствия у него признаков договора дарения (Определение Верховного Суда РФ от 12.04.2018 № 304-ЭС18-2530 по делу № А46-7055/2017).

Даже если стороны в тексте договора цессии прямо установили, что договор является безвозмездным, это также не всегда приводит к признаю его недействительным. В деле № А40-229643/2017 суды установили, что несмотря на то, что договор прямо содержит условие о его безвозмездности, фактические последующие действия и поведение сторон свидетельствовали, что воля сторон при заключении и исполнении договора была направлена на возмездную сделку.

Отдельно суды отметили, что наличие в договоре уступки права условия о безвозмездности передаваемого права само по себе не является основанием для признания сделки ничтожной как сделки дарения между коммерческими организациями, поскольку ответчиком по распоряжению истца была внесена плата за перенаем (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 26.09.2018 № Ф05-15116/2018 по делу № А40-229643/2017).

Также следует иметь ввиду, что, если размер платы или иного встречного представления просто не соответствует объему уступаемого требования, это само по себе не является основанием для признания договора ничтожным (п. 10 Информационного письма).

В деле № А65-28379/2017 суды отказали в признании договора цессии недействительным несмотря на то, что цена договора уступки в размере 10 000 руб. явно неэквивалентна уступаемому праву требования в сумме 6 088 983,24 руб. Суд указал, что спорная сделка направлена лишь на уступку прав требования от цедента (предыдущего кредитора) к цессионарию (новому кредитору), сделка не влияет на объем прав и обязанностей истца, в том числе не увеличивает, не уменьшает, не изменяет и не прекращает их, поскольку личность кредитора не имеет существенного значения для должника (истца по настоящему делу).

Предлагаем ознакомиться:  Куда направлять судебный приказ о взыскании алиментов

Надлежащим доказательством оплаты по договору цессии является также и зачет требований. Например, в деле № А55-703/2016, возражая против удовлетворения заявленных требований, ответчик указал, что истец является ненадлежащим кредитором, поскольку договор цессии является притворной сделкой, прикрывающей собой договор дарения, заключенный между цессионарием и истцом.

Истец представил протокол взаимозачета, согласно которому произведен зачет встречного требования в размере 1 076 340 руб. в счет уступаемого по вышеуказанному договору цессии права. При таких обстоятельствах, суды довод ответчика о безвозмездности договора цессии и его притворности отклонили (Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.07.2016 № 11АП-7751/2016).

В связи с изложенным можно сделать вывод, что суды крайне редко признают недействительными договоры уступки по мотиву признания их безвозмездными и прикрывающими договор дарения. Для этого должно быть доказано, что воля сторон такого договора была изначально направлена на безвозмездную передачу прав по договору уступки, а их последующее поведение отвечало признакам типичного поведения дарителя и одаряемого в правоотношениях по договору дарения.

  • По договору цессии уступаются действительные требования;
  • уступаемое требование существует в момент уступки, если только это требование не является будущим требованием;
  • цедент правомочен совершать уступку;
  • уступаемое требование ранее не было уступлено цедентом другому лицу;
  • цедент не совершал и не будет совершать никакие действия, которые могут служить основанием для возражений должника против уступленного требования;
  • соблюдена форма договора;
  • не нарушен запрет на уступку требования.

Договор цессии будет признан недействительным, если единственной целью, которую преследовали цедент и цессионарий, было причинение вреда должнику или другим лицам.

Типовой договор цессии включает в себя следующие пункты:

  • Дата и место заключения договора;
  • Данные кредитора и цессионария (наименование, юридический адрес, расчетный счет);
  • Данные должника (ФИО, почтовый адрес);
  • Сведения о требованиях к должнику;
  • Размер долга в рублях;
  • Срок передачи документации цессионарию;
  • Права и обязанности сторон;
  • Ответственность сторон;
  • Порядок исполнения договора;
  • Порядок проведения расчетов;
  • Порядок разрешения споров;
  • Условия изменения и прекращения договора;
  • Подписи сторон.

Как и в случае с любыми другими спорами, возникающими из договорных отношений, спор по договору цессии должен начинаться с составления досудебной претензии. То есть, прежде чем обращаться за защитой своих прав в суд, вы обязаны попытаться урегулировать возникшие разногласия мирным путем.

Для этого вам необходимо обратиться к другой стороне договора с письменной претензией. Такой документ составляется в свободной форме — от вас требуется объяснить свою позицию и предложить варианты разрешения спорной ситуации.

Классификация долгов, которые подлежат переуступке, зависит от нескольких критериев:

  • законности сделки;
  • перспективности долга;
  • полноты пакета документов.

Законной является продажа долга, если в кредитном документе указан пункт о возможности переуступки. Поэтому и не нужно согласие должника, так как своё согласие он даёт заранее, подписывая кредитный договор.

https://youtu.be/1xb-VWm1WpU

Если физическое лицо намерено продать долг по расписке, нужно заблаговременно позаботиться о том, как подтвердить высокий уровень дохода должника. Если перспективы взыскания нет, коллекторское агентство не будет заинтересовано.

Есть чёткие понятия о том, какие долги нельзя продавать:

  • долги по алиментам;
  • возмещение морального вреда;
  • компенсацию вреда здоровью.

Долг по возмещению вреда здоровью нельзя продать, с точки зрения этики и морали это легко понять: нельзя извлекать выгоду за счёт жертв со стороны физических лиц

Договор цессии

Цессия — это сделка по уступке прав другому лицу без согласия должника. Договор цессии в кредитной практике встречается наиболее часто — банковские продажи долгов агентствам осуществляются на основании договоров цессий.

Между юридическими лицами цессия происходит, при реорганизации. Например, некое ООО имеет погрешности в бухгалтерском балансе, а исправить это никак нельзя и ситуацию нужно решить как можно скорее. В таком случается заключается договор цессии на необнулённое сальдо, меняется название ООО, но данное общество продолжает существовать.

Существует такое понятие, как «трёхсторонний договор цессии». Если двусторонний договор (например, банк — коллекторы) имеет риск игнорирования со стороны должника, то трёхсторонний является гарантией того, что все три стороны уведомлены должным образом. В практике такие договоры встречаются очень редко.

Иногда сделка по продаже долга заключается сразу же, а иногда занимает некоторое время. Такие сделки могут затягиваться на срок до нескольких месяцев. Всё зависит от объёма данных, которые были предоставлены кредиторам.

Образец договора цессии при займе (лист 1) Образец договора цессии при займе (лист 2) Образец договора цессии с исполнительным листом Образец договора цессии при ДТП (лист 1) Образец договора цессии при ДТП (лист 2)

Документы

При процедуре уступки прав требования на возврат займа нужны следующие документы:

  • паспорт или свидетельство о регистрации;
  • договор займа (или расписка);
  • копия или распечатка претензионного письма, если оно отправлялось;
  • документы, подтверждающие задолженность (акты, расчёт задолженности);
  • согласие на обработку персональных данных (если такого нет в договоре);
  • договор поставки, акт приёма и т. д. (если имеют место хозяйственные отношения).

Если наступил случай ДТП, для цессии понадобятся:

  • документы на автомобиль;
  • документы, выданные страховой компанией (о выплате частичного возмещения ущерба или об отказе в выплате);
  • постановление об административном правонарушении, если его оформили;
  • справка формы 748 из ГИБДД об участии в аварии;
  • документы об осмотре и оценке автомобиля.

Если долг безуспешно взыскивался по исполнительному листу, то этот документ передаётся новому кредитору при заключении договора цессии

В случае если договор цессии заключался при наличии исполнительного листа, нужно подготовить документы:

  • паспорт или свидетельство о регистрации;
  • договор займа или расписка;
  • расчёт задолженности (представленный суду);
  • решение суда, исполнительный лист и другие судебные документы.

Под расчётом задолженности подразумевается указание общей суммы долга, остатка долга и промежуточных платежей. В качестве подтверждения платежей можно использовать приходно-кассовые ордеры, акты, иные документы (для юрлиц), обратные расписки, распечатки счёта и т. д. (для физлиц).

Предлагаем ознакомиться:  Независимая судебная строительная экспертиза. Цели и принципы

Наименование

Если договор нарушен, составляется досудебная претензия, то есть до обращения в суд нужно попробовать пойти мирным путём. Иначе говоря — направить письменную претензию к другой стороне договора. Собственная позиция и варианты решения спора излагаются в свободной форме. Рассматривать досудебную претензию могут не дольше месяца (30 календарных дней). Если за этот период вторая сторона договорённости не пыталась решить проблему, стоит составить иск. В ст. 131 ГПК РФ представлены ключевые требования к судебному заявлению.Взыскание задолженности по договору цессии

Правильным считается иск, в котором указаны реквизиты и наименование арбитражного суда, куда истец подаёт заявление. Нужны также его данные (ФИО, название организации, юридический и почтовый адреса, контакты) и сведения об ответчике. Затем описывается ситуация, перечисляются как сами требования, так и основания для них.

Не лишними будут доказательства изложенных обстоятельств (различные выписки и пр.). С помощью юриста или самостоятельно устанавливается цена искового заявления. Важно указать, что до суда к ответчику было направлено обращение. Прилагаются копии договора цессии, досудебной претензии, документа о внесении госпошлины и непосредственно, иска. При этом истец в заказном письме с уведомлением о вручении направляет другим участникам копии заявления и других документов.

Далее дело будет рассматриваться арбитражным судом по месту нахождения имущества ответчика, его самого, либо по месту проживания отвечающей стороны. Ещё один вариант — выбрать суд, относящийся к месту исполнения договора цессии. Предъявить собранные документы в инстанцию можно на приёме у судьи, через канцелярию, либо по почте (письмо заказное).

Одним из фундаментальных принципов гражданского права является принцип относительности договора, который является проявлением принципа свободы воли. Указанное вытекает из того, что лицо, принимающее на себя обязательство, принимает добровольное решение ограничить свою личную свободу (а не чью-либо еще) конкретным обязательством, право по которому предоставляется контрагенту этого лица по договору.

Применительно к договору цессии принцип относительности договора прежде всего означает, что положение должника не должно зависеть от наличия или отсутствия договора цессии, поскольку такой договор может связывать между собой только его стороны. Тем более договор цессии в любом случае не может ухудшать положение должника, имевшее место до заключения договора уступки.

Между тем, практике известны случаи, когда цедент и цессионарий заключали договор уступки не с целью порождения между ними соответствующих правовых последствий, а с единственной целью – причинить внешне законными средствами вред должнику.

Так, например, уступка требований по денежному обязательству в нарушение условия договора о предоставлении согласия должника или о запрете уступки, по общему правилу, действительна независимо от того, знал или должен был знать цессионарий о достигнутом цедентом и должником соглашении, запрещающем или ограничивающем уступку (пункт 3 статьи 388 ГК РФ).

Вместе с тем, если цедент и цессионарий, совершая уступку по денежному обязательству вопреки названному договорному запрету, действовали с намерением причинить вред должнику, такая уступка может быть признана недействительной (статьи 10 и 168 ГК РФ) (пункт 17 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.12.2017 г.

В судебной практике стороны уже ссылаются на пункт 17 Постановления Пленума ВС РФ № 54. Так, например, в деле № А56-9995/2017 суд первой инстанции признал договор цессии недействительным со ссылкой на пункт 17 Постановления Пленума ВС РФ № 54. Суд указал, что цедент и цессионарий не получили согласие должника на передачу прав и обязанностей по денежному обязательству, передаваемые права были предметом договора залога, основной договор был заключен до 01.07.2014 г.

(момента вступления в силу пункта 3 статьи 388 ГК РФ), цедент и цессионарий действовали с намерением причинить вред должнику, поскольку договорное условие запрета на совершение уступки являлось существенным (ключевым) для должника и его материнских структуру, в том числе ПАО НК «Роснефть», ввиду согласования кандидатуры самого контрагента.

Интересно также то, что в данном деле суд первой инстанции указал на то, что умышленное нарушение договорного запрета или ограничения (в том числе запрета на уступку) само по себе равнозначно намерению причинить должнику вред совершением уступки. Тринадцатый арбитражный апелляционный суд постановлением от 05.06.2019 г.

№ 13АП-10077/2019 с мнением суда первой инстанции не согласился. Апелляция указала, что уступка, совершенная с единственной целью – причинения вреда должнику, может быть признана недействительной. Однако в данном деле отсутствует вступивший в законную силу судебный акт о признании договора уступки недействительным, должник не заявлял соответствующий встречный иск о признании договора уступки недействительным, а сам факт заключения договора цессии в нарушении договорного запрета не является квалифицирующим признаком злоупотребления правом и намерения причинить вред должнику.

Поскольку конкретных доказательств шиканы в деле представлено не было, апелляция отменила решение суда первой инстанции и вынесла новый судебный акт, которым исковые требования были удовлетворены. Следует отметить, что аналогичная позиция о том, что должнику необходимо доказать наличие шиканы в отношении него, встречается и в других судебных актах, например, в Постановлении Арбитражного суда Центрального округа от 04.02.2019 г. № Ф10-6135/2018 по делу № А08-2579/2018.

Перечень документов, необходимых для консультации

Для первой консультации вам необходимо будет предоставить следующие документы:

  • Основной договор и документы, подтверждающие исполнение обязательств по нему первоначального кредитора, если уступаются права по договору. Если уступка происходит по внедоговорным обязательствам – документы, подтверждающие возникновение данных обязательств;
  • Доказательства уведомления должника о состоявшейся переуступке прав требования;
  • Договор цессии и доказательства оплаты по нему;
  • Переписка сторон;
  • Документы, свидетельствующие о соблюдении обязательного досудебного порядка урегулирования спора;
  • Иные документы, имеющие отношение к спору.

Обращайтесь к нам –первая консультация – бесплатна!

Предыдущая запись Срок подачи искового заявления в арбитражный суд
Следующая запись Судебная практика по парковке на месте инвалида

Ваш комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock detector